Мошенничество в Интернет

Биткоин для жуликов. Как мошенники обманывают людей с помощью криптовалют

4 июля в 08:05

Пока криптовалюты остаются мутной средой, где можно как легко разбогатеть, так и быстро потерять нажитое. 

Такие условия обожают мошенники разного калибра, которым на руку приватность монет, почти полное отсутствие госконтроля. 

А главное — повышенный интерес людей к криптовалютам при низкой осведомленности. Готовые схемы обмана работают и здесь. 

Рассказываем о самых диких способах.


«Цыганский» биткоин, или никогда не покупайте криптовалюту с рук.


В октябре 2017 года житель Обнинска стал счастливым обладателем двух биткоинов всего за тысячу рублей. 

Продавец обещал ему фантастическую прибыль от покупки уже через месяц. 

Было очевидно: скоро можно будет разбогатеть!

В ноябре монета продолжила расти, а в декабре ее курс достиг исторического максимума. 

Вот только заработать новоиспеченному криптоинвестору не удалось. 

Под видом цифрового золота ему продали пару сувенирных монеток с изображением символики биткоина.

Эта история до предела банальна, и кажется удивительным, что подобные схемы до сих пор срабатывают. 

Причем столь нехитрый подход можно с тем же успехом применить и для ловли куда более крупной рыбы.


В декабре прошлого года краснодарского бизнесмена развели сразу на 1,5 млн рублей. 

Через соцсети покупатель познакомился с якобы криптотрейдером, и тот предложил ему купить «битки» с заманчивой скидкой в 5%. 

Сделка состоялась при личной встрече сторон в аэропорту Пулково. 

За свои деньги мужчина получил два биткоина в виде набора цифр на клочке бумаги. Разумеется, этот «бумажный кошелек» оказался фальшивкой, и теперь полиция безуспешно ищет преступника.


Есть и более хитрые тактики.


Злоумышленник размещает в Сети объявление о продаже популярного товара по явно заниженной цене (допустим, iPhone X за 40 тысяч) и находит покупателя. 

Одновременно он подыскивает продавца криптовалюты и договаривается, что купит у него монеты. 

Владелец крипты передает реквизиты банковской карты. 

Их злоумышленник передает покупателю товара (айфона). 

Тот производит оплату, а продавец цифровых монет, получив деньги, отправляет криптовалюту мошеннику.

В итоге все счастливы, кроме покупателя условного айфона: своей честно оплаченной вещицы он не дождется.

Ему останется только написать заявление в полицию. 

Но на кого? 

Конечно, на добросовестного продавца коинов, ведь деньги ушли к нему на карту.


Обменник-то ненастоящий, или волшебная конвертация крипты в воздух.


В июне 2018-го украинские полицейские задержали четырех жуликов, которые штамповали фальшивые онлайн-обменники криптовалют. 

Свои услуги «выгодной» конвертации фиата в цифровые монеты они, конечно, щедро предлагали не только гражданам Украины, но и всем жителям СНГ. 

Так что россияне тоже могли пострадать от действий жуликов.

Жертвы переводили деньги на онлайн-кошельки мошенников, зарегистрированные с использованием фиктивных документов. 

За свои кровные они рассчитывали получить цифровые монеты, но ни виртуальных, ни реальных монет никто из них так и не увидел.

Набрав достаточную сумму, злоумышленники закрывали скомпрометированный сайт-обменник и запускали новый.Сколько людей обманули жулики, пока киберполиция не остановила этот конвейер, еще предстоит выяснить.


Игра в имитацию, или как мошенники скрываются под авторитетными брендами.


Опытный криптоинвестор с иронией назовет упомянутых выше жертв мошенников дилетантами. Знающий человек не будет покупать коины с рук или через непроверенный обменник. 

Однако вера в авторитеты тоже может сыграть злую шутку. 

Преступники часто прикрываются известными марками и популярными сервисами.


В декабре 2017 сын гитариста группы «Мумий Тролль» Евгения Звиденного попытался воспользоваться одним из надежных онлайн-обменников, но нарвался на его «зеркало». 

Марк Звиденный оплатил 15 тысяч рублей с банковской карты, однако деньги ушли на неизвестный кошелек. 

Положенное количество сатоши он так и не получил. 

Обращение в банк и службу поддержки платежного сервиса тоже не дали результата.

Погорели на «зеркалах» и некоторые охотники за токенами ICO Telegram. 

Жулики завлекали инвесторов с помощью «копии» сайта ForkLog. 

Они также использовали Telegram-канал @CRYPTORUSSlABOT, прикрываясь авторитетом интернет-издания Cryptorussia.ru, и даже создали имитацию Twitter-аккаунта самого Павла Дурова. 

Все эти хитрости служили одной цели: привести покупателей токенов GRAM на gramm.tel — официальный сайт фальшивого (!) ICO Telegram.

Наивным покупателям повезло, что компания отказалась от проведения краудсейла. Руководство проекта решило ограничиться суммой в $1,7 млрд, которую удалось собрать в рамках двух раундов финансирования с доступом только для аккредитованных и институциональных инвесторов.


Ловушка для инвесторов, или мошеннические ICO.


Первичное предложение монет как способ получения финансирования для стартапа радикально облегчило молодым проектам доступ к инвестиционному капиталу. 

Мошенники тоже вздохнули с облегчением — им ICO открыли дорогу к многомиллионному рынку частного капитала без помех в виде государственного надзора.


Хотя липовые стартапы множатся как грибы и исчезают мгновенно после сбора денег, ни одного громкого уголовного дела в России еще не было. 

Инвестор проекта Bananacoin пытался добиться привлечения к ответственности основателей компании, но правоохранители признаков мошенничества в их действиях не обнаружили.

На подходе попытка № 2: «ФинПотребСоюз» обратился в Генпрокуратору РФ и Банк России с требованием проверить деятельность финтехкомпании Worldcore. 

Эта якобы инновационная платежная система появилась в эфире рынка ICO еще в 2016 году, однако особое внимание она привлекла в 2017, когда за ее продвижение в Рунете взялся мошенник Павел Крымов.


В его криминальной биографии несчетное количество афер с 516 000 потерпевших из России, Казахстана, Украины, Беларуси и еще нескольких стран. 

Правда, у следствия возникают трудности с доказательством его вины, но Крымов уже обживает СИЗО, а казахстанские правоохранители с нетерпением ждут его экстрадиции.

Между тем компании Worldcore арест одного из лиц, причастных к продвижению проекта, не помешал продолжить деятельность. ICO стартапа с хардкапом $100 млн уже завершилось, хотя не вполне ясно, сколько денег удалось собрать фирме. 

Трудно судить и о том, найдут ли сотрудники Генпрокуратуры РФ признаки преступлений в деятельности организации.

Пока российские правоохранители не проявляют большого рвения и успехов в расследовании мошеннических ICO, но РАКИБ рапортует, что только в 2017 отечественные фейковые стартапы собрали на первичных предложениях монет порядка $150 млн. 

В этом году рынок продолжил расти, так что есть все основания ожидать появления новых жертв мошеннических токенсейлов.


МММ жив, или пирамида цифровой эпохи.


Не все то ICO, что так названо на сайте компании. 

Первичное предложение монет вместе с инвестированием в биткоины, а также облачным майнингом стало одним из популярных прикрытий старой доброй схемы Понци. 

Российской аудитории она больше известна как финансовая пирамида, а еще в народе ее часто называют МММ.


Организаторы аферы предлагают вложить деньги в невероятно доходное предприятие с регулярными фиксированными выплатами. 

Происхождение дохода объясняют вложением капитала в криптовалюту, успешной деятельностью инновационного стартапа или майнингом биткоинов и других популярных цифровых монет. 

Однако за броскими картинками и красочными описаниями не стоит ничего.


В течение нескольких месяцев жулики действительно выплачивают обещанный доход, но делают они это за счет денег, полученных от новых жертв. 

Когда поток горе-инвесторов иссякает, прекращаются и выплаты, а мошенники испаряются с крупной суммой.

За последний год состоялись десятки громких арестов по делам о криптовалютных пирамидах, некоторые из которых успевают за свою недолгую жизнь собрать огромные суммы. Тайваньская полиция арестовала 13 человек по обвинению в мошенничестве по схеме Понци. На удочку злоумышленников попалось более 1000 инвесторов, доверивших аферистам в общей сложности $49 млн.

В России пока таких фееричных арестов не случалось, но не потому, что отечественные жулики брезгуют криптовалютными пирамидами. 

Этого добра хватает, однако расследовать подобные дела тяжело, а искать злодеев еще труднее.

По статистике российской полиции удается раскрыть не более 25% преступлений, связанных с мошенничеством. 

По аферам с криптовалютой данные, вероятно, еще хуже — на многие заявления потерпевшим отвечают отказом в возбуждении уголовного дела. 

Правоохранители просто не желают связываться со сложным миром цифровых монет, который никак не регулируется на законодательном уровне. 

Так что пострадавшим от криптовалютных мошенников остается только понять, простить и выучить горький урок.

Автор: Биткойн
Ваше имя
Эл. Почта
Перейти к знакомству
Сайт знакомств Полюблю ру. Серьезные знакомства.

Полюблю в социальных сетях: